恭喜你正式踏入投資世界！剛開好證券戶、下載好國泰證券App後，接下來最重要的，就是了解如何善用這款由國泰證券推出的全方位投資工具，讓你從第一天使用就能流暢操作、安心上手。

國泰證券App介面直覺易懂，並根據大家會使用到的情境規劃相關功能與說明，從台美港日股交易、定期定額投資、股票抽籤、交易額度調整到選股，幾乎將投資時的相關需求全部整合在一個應用程式裡，不論是對投資新手還是首次登入國泰證券App的使用者都相當友善，接下來將帶領大家逐步認識國泰證券App的核心功能，讓輕鬆操作成為你的投資日常。

一、國泰證券App裡有什麼？行情、選股、下單、帳務資訊這裡去

第一次打開國泰證券App，先看懂6大功能分頁

如果你是剛加入國泰證券的新朋友，國泰證券App就是你最核心的投資工具。它不只是一個交易軟體，而是從選股、看盤、定期投資到資產檢視的完整投資平台。介面簡單、操作直覺，非常適合希望快速上手投資的使用者。

第一次開啟國泰證券App後，可以跟著App內的教學瀏覽，熟悉「行情、選股、定期投資、下單、帳務、我的」6大核心分頁內容。

登入國泰證券App後，只要掌握每個頁面的功能分布，會發現整個交易流程非常清晰易懂：從行情頁觀察目前盤勢、看最新報價；到選股頁快速縮小標的範圍；再到下單頁送出買賣委託；最後用帳務／庫存頁檢查績效與操作紀錄。

<div class="m-table -fixed">
  <table class="m-table__main">

    <colgroup>
      <col style="width: 10%;">
      <col style="width: 35%;">
      <col style="width: 55%;">
    </colgroup>

    <thead class="m-table__thead">
      <tr class="m-table__tr">
        <th class="m-table__th t-minor u-tal -highlight">
          頁面名稱
        </th>
        <th class="m-table__th t-minor u-tal -highlight">
          提供什麼資訊？
        </th>
        <th class="m-table__th t-minor u-tal -highlight">
          怎麼用？
        </th>
      </tr>
    </thead>

    <tbody class="m-table__tbody">
      <tr class="m-table__tr">
        <td class="m-table__td">
          <div class="u-breakAll t-minor">
            行情
          </div>
        </td>
        <td class="m-table__td">
          <div class="u-breakAll t-minor">
            大盤、產業、ETF、個股報價
          </div>
        </td>
        <td class="m-table__td">
          <div class="u-breakAll t-minor">
            1.找標的、判斷市場方向<br>2.可於自選頁根據個人需求加入標的即時觀測
          </div>
        </td>
      </tr>

      <tr class="m-table__tr">
        <td class="m-table__td">
          <div class="u-breakAll t-minor">
            選股
          </div>
        </td>
        <td class="m-table__td">
          <div class="u-breakAll t-minor">
            主題分類（智慧選股、指標選股、題材選股、排行選股、投顧選股）、消息面資訊（新聞、市場消息、股市日曆等）以及自選標的觀測面板設定
          </div>
        </td>
        <td class="m-table__td">
          <div class="u-breakAll t-minor">
            1.主題式選股查看哪些標的符合你的投資條件<br>2.查詢消息面資訊<br>3.根據買賣策略設定你的專屬選股看板<br><br>
從基本面到技術指標、題材熱度都能一站查看，多元選股方式幫助你更快找到適合自己的股票，同時掌握產業新聞，不怕錯過市場重點！

          </div>
        </td>
      </tr>

      <tr class="m-table__tr">
        <td class="m-table__td">
          <div class="u-breakAll t-minor">
            下單
          </div>
        </td>
        <td class="m-table__td">
          <div class="u-breakAll t-minor">
            搜尋欲查詢的商品名稱或證券代號後，即可看到標的相關資訊（包含：五檔價量、庫存均價、即時報價…等資訊），也可從此頁的「看委託」查詢下單情況
          </div>
        </td>
        <td class="m-table__td">
          <div class="u-breakAll t-minor">
            1.交易主要操作介面<br>2.右上角點選【看委託】查看交易進度
          </div>
        </td>
      </tr>

      <tr class="m-table__tr">
        <td class="m-table__td">
          <div class="u-breakAll t-minor">
            帳務
          </div>
        </td>
        <td class="m-table__td">
          <div class="u-breakAll t-minor">
            委託交易進度、庫存表現、台幣換算績效、交割款及扣款日期、庫存損益
          </div>
        </td>
        <td class="m-table__td">
          <div class="u-breakAll t-minor">
            1.檢視下單情況<br>2.監測整體投資績效<br>3.管理現有庫存
          </div>
        </td>
      </tr>

      <tr class="m-table__tr">
        <td class="m-table__td">
          <div class="u-breakAll t-minor">
            我的
          </div>
        </td>
        <td class="m-table__td">
          <div class="u-breakAll t-minor">
            帳務資料＋個人設定＋常用功能的一站式管理中心
          </div>
        </td>
        <td class="m-table__td">
          <div class="u-breakAll t-minor">
            1.交易常用功能：股票抽籤、券差出借、額度調整、股票貸款、線上文件簽署等申請或查詢功能。<br>2.個人化服務：密碼管理、帳務資料匯出、資料變更、通知設定等帳號相關事務
<br><br>除了現有版面的原生設定，還能依照個人使用頻率於功能管理頁設定會常態出現在「我的」首頁的服務，客製化呈現畫面。
          </div>
        </td>
      </tr>

      <tr class="m-table__tr">
        <td class="m-table__td">
          <div class="u-breakAll t-minor">
            定期投資
          </div>
        </td>
        <td class="m-table__td">
          <div class="u-breakAll t-minor">
            台美股定期定額／定期定股申購與標的選擇的投資入口
          </div>
        </td>
        <td class="m-table__td">
          <div class="u-breakAll t-minor">
            1.選定台、美股後，可直接申購，或檢視分頁內「人氣爆棚」、「月月配息」等排行資訊（台美股主題各異），依據個人需求進一步申購。<br>2.申購完成後可由最上方「我的定期投資」區塊檢視申購與買進紀錄
          </div>
        </td>
      </tr>
    </tbody>

  </table>
</div>

從列表中的內容看下來其實不難發現，上面提到的每一頁面都負責不同的任務，串起來就是一套完整的「做功課→找標的→下單→回頭檢視」投資流程。所以只要能熟悉這幾個頁面的各自角色，投資交易時就能更流暢，迅速掌握自己的每一步操作。

二、股票交易：台／美／港／日多市場商品一次掌握，個股、ETF通通有

從台股到海外市場，一個App完成看盤與下單

示意圖僅作為教學舉例說明，不代表任何投資建議

國泰證券App支援台股、美股、港股與日股交易， App內建完整的行情資訊、跨市場報價與視覺化庫存，在同一個App裡就可以完成所有投資步驟──看行情、選股票、下委託、查庫存。

行情介面還能可以根據個人喜好切換深色／淺色模式，讓你怎麼看都順眼。不只介面直覺易懂，如果是更進階的當沖交易，投資人也能直接在下單頁看到沖賣未回補庫存等相關資訊，即時掌握進度不落拍！

三、 定期定額：投資入門一定要知道的國泰證券App功能

國泰證券App定期投資有哪些功能一次看

剛開始投資，不一定要天天盯盤，也可以選擇先透過「定期定額」買進，幫你以固定節奏參與市場、平滑成本，輕鬆建立長期投資紀律！

國泰證券App在定期投資方面的功能相當完整：台股定期定額可以一次設定日日扣、智慧加減碼、股息再投入與小樹點定額扣點服務，讓你在震盪時期自動調整買進金額，也能在領息時自動投入享受複利效益。美股也同步支援定期定額與定期定股功能。

若還不知道選哪檔， App裡的台股定期投資分頁還能透過月月配息、高殖利率等標籤分頁，快速從多元主題中找到符合你投資風格的心儀標的，美股分頁的「人氣爆棚」與「標的總覽」等頁面也能派上用場，可根據自己偏好的投資策略直接查看相關熱門排行，看看大家最近都在買什麼，豐富的排行榜資訊讓定期定額標的選擇變得更直覺。

更多定期定額投資教學內容這裡看

四、股票抽籤：小資族也能參與的熱門申購好時機|

股票抽籤怎麼申購？國泰證券App操作流程一次看

很多投資新手第一次聽到「股票抽籤」時，都會下意識聯想到新聞媒體上的常見介紹——流程簡單，而且有機會用小錢賺取股票差價。

從國泰證券App裡【我的】→【股票抽籤】，就能一次看到目前正在申購的新股資訊、預估申購費用、可能價差、申購期間，還有最實用的行事曆提醒，讓你不會再錯過中籤公布或退款時間，想知道更多細節，點選【申購規則說明】就可以清楚知道所有流程與費用細節。

如果螢幕前的你已經迫不及待想嘗試股票抽籤，記得點選「申購」後，在規定期間內將股票與手續費金額存入交割戶才能成功參與喔！

*示意圖僅作為教學舉例說明，不代表任何投資建議

五、額度調整：投資金額不受限，讓交易更有彈性

交易額度不夠怎麼辦？2種方式申請調額

在投資過程中，難免會遇到臨時想加碼，或是買進高價股但單日買賣額度不足的時刻，這時可以善用國泰證券提供的「額度調整」功能，提高交易彈性。當交易額度不足時，可以透過2種方式前往調額頁面：

1.透過App內的阿發智能助理線上申請額度調整

系統會顯示依你的帳戶狀況目前可以直接調整的最高金額，如果需要調整到比現有上限更高的額度，則可點選【申請更高額度】上傳財力證明進一步申請，你可以提供交割戶餘額、銀行存款總額或他家券商現股庫存（擇一）做為財力證明文件，而待系統審核通過後即可增加每日可下單金額上限。

此外國泰證券App也提供「股票貸款」與「帳務資料匯出」功能，如果需要短期資金或有帳務相關資料需求，都可以直接在App內使用相關服務。

六、股票出借：長期持有的股票也能自己賺零用錢？

股票借出去還能領股息嗎？出借收益與權益一次看

如果你是長期持有、短期不打算賣出持股的投資人，股票出借是一種能讓庫存「多賺一份租金」的方式。透過國泰證券App可以將持股借給需要融券的市場參與者，並持續收取借券費用，讓持有股票即使不頻繁交易還是能持續滾出收益，幫你賺零用錢！

出借過程中，有關「股票借出去，股息是不是就沒了？」的問題也不必擔心，出借期間若遇到除權息，股票配出的現金股息與股票股利，都會透過「權益補償」的方式補回，不會因為你的股票是出借狀態就喪失領息權益。當然你也可以在出借股票時選擇勾選「在除權息前提前取回股票」，系統就會在最後過戶日前將股票返還到你帳戶，讓你可親自領取股利，出借不僅不會影響股息收入，還能讓你在持有期間多賺一份借券收益，是存股族常用的額外現金流工具。

更多股票出借資訊這裡看

七、常見問題 FAQ

Q1 國泰證券App與樹精靈App差在哪？

• 國泰證券App是提供 台美港日股交易、定期定額、ETF IPO與投資總覽 等全方位服務的入門投資管家。
• 樹精靈App則聚焦盤面操作 ， 支援 類股掃盤報價、技術線圖分析、期貨選擇權交易 等進階交易功能，讓你的買賣流程更有效率！

Q2 初次登入忘記密碼怎麼辦？

於國泰證券App初始畫面點選【忘記密碼】或於官網、國泰證券App向智能助理阿發申請補發密碼。

Q3 能用國泰證券App交易哪些市場及商品？

支援台股、美股、港股及日股下單，台美股提供定期定額交易。

Q4 單日交易額度不夠，能線上調高嗎？

可以，於【我的】→【額度調整】或於阿發智能助理對話框輸入「調整額度」即可線上直接調額。

Q5 股票貸款怎麼用？需要到分行嗎？

不用。國泰證券App提供3分鐘快速撥款、24小時服務的股票貸款工具。

Q6 我要提供帳務相關資料給銀行，怎麼申請？

於App【我的】→【匯出帳務資料】即可線上完成申請取件，免臨櫃。

Q7 我把股票借出之後還能領到股息嗎？

會，出借人應得的股東權益均不受影響，會以「權益補償」方式補回。

Q8 股票出借時遇到股票除權息，股息跟股利會在什麼時候入帳？

【股票股利】會在股票發行公司實際配發日之第2個營業日，配發至您的集保帳戶。
【現金股利】會在股票發行公司實際配發日當日，配發至您的交割銀行帳戶。
【現金增資新股配發】於股票發行公司實際配發日之第2個營業日，配發至您的集保帳戶。

Q9 出借期間能參加股東會或領紀念品嗎？

可於出借設定中的「遇到股東會是否要參加」自行選擇：
如設定為「是」，且股票已出借，國泰證券會在股東會最後過戶日前，主動辦理股票提前還券事宜，返還至您的集保帳戶。您還是可以參加股東會並領取紀念品。
如設定為「否」，且股票已出借，國泰證券不會辦理股票提前換券事宜，便不會收到股東會開會通知書，亦無法參加股東會及領取股東會紀念品。

Q10 出借期間想賣股票，可以嗎？

可以，但需先完成還券申請。

Q11 剛開戶完成後，可以馬上開始買股票嗎？

可以。收到開戶成功的簡訊或 Email 後，就代表您的證券帳戶已完成開立。接著只要進入國泰證券App啟用帳戶並設定交易密碼，通常同日或隔日即可登入交易系統開始下單。

結語

一款好用的投資工具，能讓新手更快建立投資節奏。國泰證券App把交易、定期定額、抽籤與ETF IPO、投資總覽、股票貸款、股票出借與帳務服務整合在一起，讓投資流程更直覺、也更有秩序。如果你是剛起步的投資新手，建議可以選擇先從定期投資或抽籤開始，逐步熟悉介面與流程後，再延伸到更進階的功能，由淺入深，將投資融入日常，變成可持續的習慣！