不論台股或美股，想開始投資股票或ETF，第一步一定是開立證券帳戶。國泰證券提供快速線上開戶、與國泰世華銀行整合順暢、低門檻的定期定額投資以及超優惠的手續費（手續費優惠這裡看-outurl-），成為許多投資人開立證券戶的首選品牌。

本篇整理一般線上開戶流程、未成年開戶方式、必備App介紹與常見問題，協助你在申請開戶前先了解需要準備的資料與步驟，減少來回確認的時間。只要依照文章逐步操作，先準備文件，依身份選擇正確流程就能順利完成國泰證券開戶，不論是替自己或孩子申請，都能快速上手，輕鬆開啟理財投資之旅。

一、成人國泰證券怎麼線上開戶？所需文件與操作流程

想透過線上方式申請國泰證券帳戶前，建議先確認自己的身分與既有銀行帳戶狀態。一般而言，符合年滿18歲、本國自然人、持有國泰世華銀行帳戶並完成CUBE網銀設定，且為國泰證券全新客戶或已銷戶滿半年者，即可使用線上開戶。

若銀行帳戶已綁定其他券商作為交割帳戶，或具有他國國籍、稅籍等情況，則須於國泰世華銀行任一分行預約後臨櫃辦理。建議在開始申請前，先確認自己的帳戶狀態與身分條件，避免做到一半才發現須臨櫃處理。

開戶必備資料

1. 能收到驗證簡訊的手機門號
2. 電子郵件信箱
3. 中華民國身分證（需上傳彩色正反面）
4. 彩色清晰「有照片」的健保卡／駕照／護照（三擇一）

線上開戶流程

〈已有國泰世華銀行戶〉

1. 登入Cube App
2. 點選下方【投資】進入頁面
3. 點選【開始體驗證券服務】

〈沒有國泰世華銀行戶〉

1. 下載CUBE App（下載連結請點此-outurl-）
2. 開啟App首頁後，點選【開戶】選擇【我要開立帳戶】
3. 完成數位存款帳戶開戶後，登入CUBE App點選下方【投資】進入頁面，點選【開始體驗證券服務】繼續完成證券帳戶開戶。

二、未成年國泰證券怎麼開戶？年齡、銀行帳戶與到場規則

如果打算幫家裡的小朋友提早開始理財之路，開戶前須注意不管是銀行帳戶或是證券戶有關未成年開戶的規則都較為繁瑣，依照年齡、是否已有銀行帳戶，都可能影響要去證券分公司還是銀行辦理、誰需要到場等開戶細節。

下面一次整理好未成年開戶辦理方式與文件，幫助大家快速找到所需資訊：

<div class="m-table -fixed">

 <table class="m-table__main">

    <thead class="m-table__thead">
      <tr class="m-table__tr">
        <th class="m-table__th t-minor u-tal -highlight">
          <div class="u-breakAll t-minor">是否有國泰世華銀行帳戶</div>
        </th>
        <th class="m-table__th t-minor u-tal -highlight">
          <div class="u-breakAll t-minor">辦理方式</div>
        </th>
      </tr>
    </thead>
    <tbody class="m-table__tbody">
      <tr class="m-table__tr">
        <td class="m-table__td u-tal">
          <div class="u-breakAll t-minor">無</div>
        </td>
        <td class="m-table__td u-tal">
          <div class="u-breakAll t-minor">先行預約並至國泰世華銀行分行，臨櫃一次開立<b>銀行帳戶＋證券帳戶</b>（國泰世華預約開戶），開戶需首存金新台幣1,000元。</div>
        </td>
      </tr>
      <tr class="m-table__tr">
        <td class="m-table__td u-tal">
          <div class="u-breakAll t-minor">有</div>
        </td>
        <td class="m-table__td u-tal">
          <div class="u-breakAll t-minor">至國泰證券營業處或國泰世華銀行分行臨櫃辦理<b>證券帳戶</b>即可</div>
        </td>
      </tr>
    </tbody>
  </table>
</div>

*提醒大家現行國泰世華銀行開戶均為預約制，前往開戶前請先以電話或線上方式確認服務時間並預約-outurl-（無預約不受理開戶），避免白跑一趟。

未成年開戶需要準備哪些文件？

法定代理人（父母雙方）與未成年人各自的身分證、健保卡（或其他第二證件）以及印章。如果父母任一方無法親臨櫃台辦理，需請無法臨櫃的一方出具「未成年人開戶聲明暨同意書」及「印鑑卡」-outurl-。

若未成年人為14歲以下且尚未申請身分證，可改攜帶三個月內的戶籍謄本或新式戶口名簿。

若為單一法定代理人辦理，請攜帶三個月內戶籍謄本或有詳細記事欄的新式戶口名簿。

未成年開戶皆需由法定代理人（父母雙方）臨櫃辦理，但是否需本人親自前往辦理，則依據未成年者的年齡而定，細節如下：

1. 未滿7歲：本人可不出席開戶，法定代理人（父母雙方）至銀行分行或證券公司辦理即可。
2. 若為7歲至未滿18歲：需要未成年人本人與法定代理人（父母雙方）一同到場辦理。

開戶完成後，先確認3件事再開始交易

完成開戶申請後，建議先確認開戶完成通知與帳戶功能是否已啟用，再進行第一筆交易。

1. 確認交割帳戶是否設定完成，並了解台股交易、美股交易或定期投資時，應將資金存入哪一個帳戶。
2. 依照自己的投資需求下載合適的交易工具。若希望進行台、美、港、日股交易、定期定額、查看投資總覽或選股、股票抽籤競拍等服務，可先下載國泰證券App；若有國內期貨看盤下單需求，也可搭配樹精靈使用。
3. 若預計投資美股、ETF或設定定期投資，建議先確認相關服務、交割幣別與資金安排。開戶只是開始，後續仍應依自身投資目標、可承受風險與生活資金需求，再決定適合的投資方式。

三、開戶後用哪些App？國泰證券App與樹精靈功能比較

完成證券開戶後，選對工具就能讓你的投資旅程更順暢，擁有能快速查詢行情、掌握庫存、接收重要提醒的投資App，是每一次交易流程的「標準配備」。國泰證券App與樹精靈App，正是許多人開戶後最常下載的2款必備投資工具。

國泰證券App｜不只能交易，更把選股、帳務、資訊貼心整合，投資需求一站搞定

國泰證券App是投資設定與帳務操作的主要平台，除了下單功能，也支援台、美、港、日股與美股定期定額／定期定股申購，並可搭配業界首創的定期定額智慧加減碼、股息再投資等功能強化紀律投資，同時提供小樹點定期定額服務增加投資彈性，讓你的點數運用更靈活。

不只針對定期投資提供完整功能，國泰證券App內也整合股票抽籤、股票出借、線上調額等功能，並提供選股、庫存含息損益、投資報表、技術分析線圖等豐富資訊，操作介面清楚直覺，是國泰證券用戶檢視投資與標的表現的核心工具，尤其調額與文件簽署均可線上一鍵申請送件，幾乎投資流程中的所有需求都可以在國泰證券App內全部完成！

點這裡看更多>> 國泰證券App功能教學-outurl-

樹精靈 App｜股票看盤與交易

主打「看盤快、下單快」，以滑動式介面呈現自選股、行情、成交資訊等內容，支援台股、港股與美股等多市場即時報價。使用者可快速切換走勢、五檔、分價量表等分析資訊，也能直接下單現股、零股、融資融券與投資海外市場。

四、集保e手掌握是什麼？跨券商資產與股東權益怎麼查

集保e手掌握是由集保中心推出的官方App，主要用來整合投資人名下於不同券商的台股資產，並提供股東會、除權息等重要資訊查詢，是輔助管理證券資產的實用工具。

【集保e手掌握】App提供電子化證券存摺及跨資產整合服務

1. 證券資產：跨證券戶之證券資產，並提供個人化股東權益（如股東會、除權息等）資訊
2. 基金資產：透過投信公司申購，或透過集保結算所基金交易平台銷售機構交易之境內外基金
3. 銀行資產：合作金融機構之存款帳戶餘額及交易明細
4. 電子通知：股票及ETF配息及配股電子通知資訊彙整

*由於集保e手掌握屬於資產查詢與資訊整合工具，不提供下單或交易功能，實際買賣股票仍需透過各家券商的交易App進行。

【集保E手掌握申請教學】-outurl-

五、國泰證券開戶常見問題：成人、未成年與交割帳戶Q&A

Q1 線上開戶須具備什麼資格？

年滿18歲且未有「美國稅務人」、多重國籍或「受監護或輔助宣告」身分，即可自行線上辦理開戶。

Q2 未成年可以線上開戶嗎？

不行喔。因法規限制，未成年皆需臨櫃辦理。

Q3 若未成年開戶時，父母任一方無法到場可以嗎？

可以，但需準備「未成年人開戶聲明暨同意書」及「印鑑卡」-outurl-＋缺席方雙證件。

Q4 小孩的證券戶可以綁父母的銀行帳戶嗎？

不行。交割帳戶必須是開戶人本人名下。

Q5 小孩沒有身分證能開戶嗎？

可以。未滿14歲可用新式戶口名簿（請提供完整頁面）或戶籍謄本（須為三個月內），後續上傳圖片時請提供完整且清晰的文件頁面勿裁切。

Q6 開證券戶一定需要銀行帳戶嗎？

是的。證券交割須綁定同名銀行帳戶；若未成年，可於銀行臨櫃同時開立。提醒您，若要至銀行臨櫃開戶，需先至國泰世華銀行官網線上預約開戶時間（點我預約-outurl-），以免白跑一趟喔！

國泰證券提供完整的數位服務與投資工具，協助投資人依自身需求，逐步規劃並執行投資安排。不論是台股、美股、港股、日股，或是定期定額投資，都可以透過國泰證券App開始交易，在過程中如有任何疑問需要協助，國泰證券提供智能助理阿發全天候服務，解決你的投資疑難雜症：

1. 密碼補發、額度調整
2. 查詢交割款、帳務狀態
3. 解答股票交易常見問題